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비영리법인·상품권·불법사금융의 자금세탁 리스크와 CDD 핵심 지적사항 완전 정리

비영리법인(NPO)의 ML/TF 리스크, 상품권·불법사금융업자에 대한 규제 당국의 달라진 시각, CDD 핵심 지적사항까지 AML 실무자가 반드시 알아야 할 내용을 사례 중심으로 완전 정리했습니다.

소액해외송금·전자금융·가상자산사업자의 자금세탁 리스크 완전 정복

소액해외송금업자·환전업자, 전자금융업자·대부업자, 가상자산사업자(VASP)의 업권별 자금세탁 리스크와 의무, 실제 제재 사례까지 AML 실무자 눈높이에서 완전 정리했습니다.

AML 강화된 주의의무(EDD) 총정리 — 고액자산가·PEP·환거래·FATF 위험국가까지

고액자산가·PEP·환거래계약·FATF 위험국가 등 고위험 고객 4유형에 대한 강화된 주의의무(EDD)의 핵심 내용을 금융실무자 눈높이에 맞춰 체계적으로 정리했습니다.

법인고객 위험평가·신원확인·실제소유자 확인 — 영리·비영리·외국단체 포함 완벽 정리

특금법에 따른 법인고객 위험평가 모델 구조와 영리·비영리·외국단체별 신원확인 검증 방법, 그리고 실제소유자(UBO) 3단계 확인 절차를 실무 중심으로 완벽 정리합니다.

개인고객 KYC 실무 완전 정복: 위험평가 모델·CDD 절차·고위험 EDD 핵심 총정리

개인고객 위험평가 모델부터 CDD 5단계 절차, 저위험·중위험·고위험 정밀 분류 기준, 거래금지 및 거래거절/종료 법적 의무, 고위험 EDD 수용 절차까지 특정금융정보법 기반 실무를 완전 정리합니다.

자금세탁방지 2026 업데이트 총정리 — 개정사항·교육 방향·리스크·규제 중점과제까지

2026년 FIU가 발표한 자금세탁방지 주요 개정사항(보고책임자 임원화·트래블룰 확대·의심계좌 정지제도)과 교육 운영방향, 핵심 리스크 요인, 규제당국 4대 중점 추진과제를 한눈에 정리합니다.

AML 담당자가 반드시 알아야 할 CDD 적용대상과 비대면 고객확인 절차

고객확인의무(CDD) 적용대상 기준부터 비대면 고객확인 복수 비대면 방식, 요주의인물 검색 요건, 감독당국 주요 지적사항까지 AML 실무에 필요한 핵심 내용을 정리합니다.

자금세탁방지 국제기구 역할 총정리: FATF, Egmont, APG, UN, Wolfsberg까지

자금세탁방지를 위해 왜 국제 공조가 필수인지부터 FATF, Egmont Group, APG, UN, Wolfsberg Group의 역할과 차이, FATF 40개 권고사항 핵심까지 금융 실무자 관점에서 정리합니다.

자금세탁행위의 3단계와 주요 수법 완전 정복

자금세탁의 배치·레이어링·통합 3단계 구조와 스머핑, 페이퍼컴퍼니, 무역 기반 세탁, 가상자산 믹싱 등 주요 수법을 금융 실무자 시각에서 쉽게 설명합니다.

AML 상식: 웬치·프린스 그룹 사건으로 배우는 자금세탁방지 핵심 개념

캄보디아 프린스 그룹(웬치) 사건을 통해 자금세탁방지(AML) 핵심 개념을 쉽게 이해합니다. 3단계 자금세탁 구조, STR, OFAC 제재, 돼지도살 사기까지 실무 상식을 정리했습니다.