#자금세탁방지

AML 규제당국 검사·감독 완전 정리 — STR·CTR·내부통제 지적사항과 제재 사례

FIU 규제당국의 검사·감독 근거 법규부터 STR 미보고·CTR 지연·내부통제 부실까지 주요 지적사항을 체계적으로 정리했습니다. 빗썸·업비트·코인원 실제 제재 사례와 과태료 기준도 함께 확인하세요.

이 거래, 보고해야 할까? — STR 의심 기준·추출 룰·작성 원칙 한눈에

STR 의심의 기준과 합리적 의심의 의미, 의심거래 추출 룰(시나리오) 관리 절차, 판단기준, 보고서 작성 원칙까지 특금법 조문과 함께 실무 중심으로 완전 정리했습니다.

의심거래보고(STR) 완전 정리 — 개요·CTR 연계·비밀보장·보고현황 한눈에

의심거래보고(STR) 제도의 개요와 보고 요건, CTR·CDD와의 관련성, 비밀보장·면책 규정, 연 133만 건을 넘어선 최신 보고현황까지 특금법 조문과 함께 체계적으로 정리했습니다.

CTR 보고 제외 대상 거래와 법규 핵심 정리 — 실무자가 놓치기 쉬운 지적사항까지

고액현금거래보고(CTR) 보고 제외 대상 거래와 면제대상 법정 지정방식의 원리를 법령 조문과 함께 해설합니다. CTR 관련 주요 법규와 실무에서 반복되는 미보고·누락·분할거래 지적사항까지 과태료 사례로 정리했습니다.

하루 1천만 원 현금거래가 자동 보고되는 이유 — CTR 제도의 원리와 보고 대상

고액현금거래보고(CTR) 제도의 도입 배경부터 1천만 원 기준의 의미, 보고 대상·제외 대상 거래 구분, 미보고 시 제재까지 AML 실무자가 반드시 알아야 할 핵심 내용을 체계적으로 정리했습니다.

비영리법인·상품권·불법사금융의 자금세탁 리스크와 CDD 핵심 지적사항 완전 정리

비영리법인(NPO)의 ML/TF 리스크, 상품권·불법사금융업자에 대한 규제 당국의 달라진 시각, CDD 핵심 지적사항까지 AML 실무자가 반드시 알아야 할 내용을 사례 중심으로 완전 정리했습니다.

소액해외송금·전자금융·가상자산사업자의 자금세탁 리스크 완전 정복

소액해외송금업자·환전업자, 전자금융업자·대부업자, 가상자산사업자(VASP)의 업권별 자금세탁 리스크와 의무, 실제 제재 사례까지 AML 실무자 눈높이에서 완전 정리했습니다.

AML 강화된 주의의무(EDD) 총정리 — 고액자산가·PEP·환거래·FATF 위험국가까지

고액자산가·PEP·환거래계약·FATF 위험국가 등 고위험 고객 4유형에 대한 강화된 주의의무(EDD)의 핵심 내용을 금융실무자 눈높이에 맞춰 체계적으로 정리했습니다.

법인고객 위험평가·신원확인·실제소유자 확인 — 영리·비영리·외국단체 포함 완벽 정리

특금법에 따른 법인고객 위험평가 모델 구조와 영리·비영리·외국단체별 신원확인 검증 방법, 그리고 실제소유자(UBO) 3단계 확인 절차를 실무 중심으로 완벽 정리합니다.

자금세탁방지 2026 업데이트 총정리 — 개정사항·교육 방향·리스크·규제 중점과제까지

2026년 FIU가 발표한 자금세탁방지 주요 개정사항(보고책임자 임원화·트래블룰 확대·의심계좌 정지제도)과 교육 운영방향, 핵심 리스크 요인, 규제당국 4대 중점 추진과제를 한눈에 정리합니다.

고객확인의무(CDD) 완전 정복: 위험기반접근법으로 보는 고객위험 평가 4대 요소

특정금융거래정보법 제5조의2에 따른 고객확인의무(CDD)의 개념과 신원확인·실제소유자 확인·거래목적확인 3요소, 위험기반접근법(RBA)에 따른 국가·고객·상품·채널 4대 고객위험평가 요소를 강화된 고객확인(EDD) 적용 기준과 위반 시 과태료까지 포함해 정리합니다.

국가 AML 위험평가부터 제도이행평가까지: 금융회사가 꼭 알아야 할 3단계 위험관리 체계

한국 국가자금세탁방지 위험평가(NRA) 결과부터 금융회사 전사적 위험평가, FIU 제도이행평가 체계까지 2025~2026년 최신 기준으로 완전 정리합니다.

KYE·독립감사·신규상품 AML: 금융회사 내부통제 완성을 위한 3가지 핵심

금융회사 AML 내부통제의 핵심인 직원 알기 제도(KYE), 독립적 감사체계, 신규상품 자금세탁방지 절차를 2025년 개정 업무규정 기준으로 상세히 정리합니다.

금융회사 AML 내부통제 완전 가이드: 조직 역할부터 해외 자회사 관리까지

금융회사 AML 내부통제의 법적 근거부터 이사회·대표이사·보고책임자의 역할, 직무별 교육 기준, 해외 자회사 관리와 자료보존 체계까지 2025년 개정 업무규정 기준으로 완전 정리합니다.

금융정보분석원(FIU)이란? 주요 업무와 법집행기관과의 협력 체계 한 번에 이해하기

금융정보분석원(KoFIU)의 설립 목적과 법적 근거, STR·CTR 수집부터 3단계 심사분석, 정보분석심의회를 거쳐 법집행기관에 정보가 제공되는 전 과정을 AML 실무자 눈높이에서 체계적으로 정리합니다.

테러자금조달 리스크란? 테러자금금지법·경제제재·세컨더리 보이콧 한 번에 이해하기

한국의 테러자금조달 리스크 수준부터 테러자금금지법(공중협박자금조달 금지에 관한 법률)의 핵심 내용, 경제제재 조치의 개념, 세컨더리 보이콧까지 AML·CFT 실무자를 위해 한 번에 정리합니다.

자금세탁방지법 완전 정복: 특정금융정보법부터 범죄수익은닉규제법까지

자금세탁방지 관련 핵심 법규인 특정금융거래보고법(특정금융정보법)과 범죄수익은닉규제법의 제정 연혁, 주요 내용, 금융실명법과의 차이를 금융 실무자 눈높이에서 쉽게 해설합니다.

자금세탁방지 국제기구 역할 총정리: FATF, Egmont, APG, UN, Wolfsberg까지

자금세탁방지를 위해 왜 국제 공조가 필수인지부터 FATF, Egmont Group, APG, UN, Wolfsberg Group의 역할과 차이, FATF 40개 권고사항 핵심까지 금융 실무자 관점에서 정리합니다.

자금세탁행위의 3단계와 주요 수법 완전 정복

자금세탁의 배치·레이어링·통합 3단계 구조와 스머핑, 페이퍼컴퍼니, 무역 기반 세탁, 가상자산 믹싱 등 주요 수법을 금융 실무자 시각에서 쉽게 설명합니다.

AML 상식: 웬치·프린스 그룹 사건으로 배우는 자금세탁방지 핵심 개념

캄보디아 프린스 그룹(웬치) 사건을 통해 자금세탁방지(AML) 핵심 개념을 쉽게 이해합니다. 3단계 자금세탁 구조, STR, OFAC 제재, 돼지도살 사기까지 실무 상식을 정리했습니다.