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AML 규제당국 검사·감독 완전 정리 — STR·CTR·내부통제 지적사항과 제재 사례

FIU 규제당국의 검사·감독 근거 법규부터 STR 미보고·CTR 지연·내부통제 부실까지 주요 지적사항을 체계적으로 정리했습니다. 빗썸·업비트·코인원 실제 제재 사례와 과태료 기준도 함께 확인하세요.

이 거래, 보고해야 할까? — STR 의심 기준·추출 룰·작성 원칙 한눈에

STR 의심의 기준과 합리적 의심의 의미, 의심거래 추출 룰(시나리오) 관리 절차, 판단기준, 보고서 작성 원칙까지 특금법 조문과 함께 실무 중심으로 완전 정리했습니다.

의심거래보고(STR) 완전 정리 — 개요·CTR 연계·비밀보장·보고현황 한눈에

의심거래보고(STR) 제도의 개요와 보고 요건, CTR·CDD와의 관련성, 비밀보장·면책 규정, 연 133만 건을 넘어선 최신 보고현황까지 특금법 조문과 함께 체계적으로 정리했습니다.

CTR 보고 제외 대상 거래와 법규 핵심 정리 — 실무자가 놓치기 쉬운 지적사항까지

고액현금거래보고(CTR) 보고 제외 대상 거래와 면제대상 법정 지정방식의 원리를 법령 조문과 함께 해설합니다. CTR 관련 주요 법규와 실무에서 반복되는 미보고·누락·분할거래 지적사항까지 과태료 사례로 정리했습니다.

하루 1천만 원 현금거래가 자동 보고되는 이유 — CTR 제도의 원리와 보고 대상

고액현금거래보고(CTR) 제도의 도입 배경부터 1천만 원 기준의 의미, 보고 대상·제외 대상 거래 구분, 미보고 시 제재까지 AML 실무자가 반드시 알아야 할 핵심 내용을 체계적으로 정리했습니다.

비영리법인·상품권·불법사금융의 자금세탁 리스크와 CDD 핵심 지적사항 완전 정리

비영리법인(NPO)의 ML/TF 리스크, 상품권·불법사금융업자에 대한 규제 당국의 달라진 시각, CDD 핵심 지적사항까지 AML 실무자가 반드시 알아야 할 내용을 사례 중심으로 완전 정리했습니다.

소액해외송금·전자금융·가상자산사업자의 자금세탁 리스크 완전 정복

소액해외송금업자·환전업자, 전자금융업자·대부업자, 가상자산사업자(VASP)의 업권별 자금세탁 리스크와 의무, 실제 제재 사례까지 AML 실무자 눈높이에서 완전 정리했습니다.

AML 강화된 주의의무(EDD) 총정리 — 고액자산가·PEP·환거래·FATF 위험국가까지

고액자산가·PEP·환거래계약·FATF 위험국가 등 고위험 고객 4유형에 대한 강화된 주의의무(EDD)의 핵심 내용을 금융실무자 눈높이에 맞춰 체계적으로 정리했습니다.

개인고객 KYC 실무 완전 정복: 위험평가 모델·CDD 절차·고위험 EDD 핵심 총정리

개인고객 위험평가 모델부터 CDD 5단계 절차, 저위험·중위험·고위험 정밀 분류 기준, 거래금지 및 거래거절/종료 법적 의무, 고위험 EDD 수용 절차까지 특정금융정보법 기반 실무를 완전 정리합니다.

자금세탁방지 2026 업데이트 총정리 — 개정사항·교육 방향·리스크·규제 중점과제까지

2026년 FIU가 발표한 자금세탁방지 주요 개정사항(보고책임자 임원화·트래블룰 확대·의심계좌 정지제도)과 교육 운영방향, 핵심 리스크 요인, 규제당국 4대 중점 추진과제를 한눈에 정리합니다.

고객확인의무(CDD) 완전 정복: 위험기반접근법으로 보는 고객위험 평가 4대 요소

특정금융거래정보법 제5조의2에 따른 고객확인의무(CDD)의 개념과 신원확인·실제소유자 확인·거래목적확인 3요소, 위험기반접근법(RBA)에 따른 국가·고객·상품·채널 4대 고객위험평가 요소를 강화된 고객확인(EDD) 적용 기준과 위반 시 과태료까지 포함해 정리합니다.

AML 담당자가 반드시 알아야 할 CDD 적용대상과 비대면 고객확인 절차

고객확인의무(CDD) 적용대상 기준부터 비대면 고객확인 복수 비대면 방식, 요주의인물 검색 요건, 감독당국 주요 지적사항까지 AML 실무에 필요한 핵심 내용을 정리합니다.

국가 AML 위험평가부터 제도이행평가까지: 금융회사가 꼭 알아야 할 3단계 위험관리 체계

한국 국가자금세탁방지 위험평가(NRA) 결과부터 금융회사 전사적 위험평가, FIU 제도이행평가 체계까지 2025~2026년 최신 기준으로 완전 정리합니다.

KYE·독립감사·신규상품 AML: 금융회사 내부통제 완성을 위한 3가지 핵심

금융회사 AML 내부통제의 핵심인 직원 알기 제도(KYE), 독립적 감사체계, 신규상품 자금세탁방지 절차를 2025년 개정 업무규정 기준으로 상세히 정리합니다.

금융회사 AML 내부통제 완전 가이드: 조직 역할부터 해외 자회사 관리까지

금융회사 AML 내부통제의 법적 근거부터 이사회·대표이사·보고책임자의 역할, 직무별 교육 기준, 해외 자회사 관리와 자료보존 체계까지 2025년 개정 업무규정 기준으로 완전 정리합니다.

금융정보분석원(FIU)이란? 주요 업무와 법집행기관과의 협력 체계 한 번에 이해하기

금융정보분석원(KoFIU)의 설립 목적과 법적 근거, STR·CTR 수집부터 3단계 심사분석, 정보분석심의회를 거쳐 법집행기관에 정보가 제공되는 전 과정을 AML 실무자 눈높이에서 체계적으로 정리합니다.

테러자금조달 리스크란? 테러자금금지법·경제제재·세컨더리 보이콧 한 번에 이해하기

한국의 테러자금조달 리스크 수준부터 테러자금금지법(공중협박자금조달 금지에 관한 법률)의 핵심 내용, 경제제재 조치의 개념, 세컨더리 보이콧까지 AML·CFT 실무자를 위해 한 번에 정리합니다.

자금세탁방지법 완전 정복: 특정금융정보법부터 범죄수익은닉규제법까지

자금세탁방지 관련 핵심 법규인 특정금융거래보고법(특정금융정보법)과 범죄수익은닉규제법의 제정 연혁, 주요 내용, 금융실명법과의 차이를 금융 실무자 눈높이에서 쉽게 해설합니다.

대법원 스크래핑 중단, 8월 20일부터 금융 서비스 어떻게 달라지나

2026년 8월 20일부터 대법원이 금융권 스크래핑을 전면 차단합니다. 주담대, 정책대출 등 비대면 금융 서비스에 생기는 변화와 소비자 대응 방법, 최신 동향까지 정리했습니다.

자금세탁방지 국제기구 역할 총정리: FATF, Egmont, APG, UN, Wolfsberg까지

자금세탁방지를 위해 왜 국제 공조가 필수인지부터 FATF, Egmont Group, APG, UN, Wolfsberg Group의 역할과 차이, FATF 40개 권고사항 핵심까지 금융 실무자 관점에서 정리합니다.

자금세탁행위의 3단계와 주요 수법 완전 정복

자금세탁의 배치·레이어링·통합 3단계 구조와 스머핑, 페이퍼컴퍼니, 무역 기반 세탁, 가상자산 믹싱 등 주요 수법을 금융 실무자 시각에서 쉽게 설명합니다.

AML 상식: 웬치·프린스 그룹 사건으로 배우는 자금세탁방지 핵심 개념

캄보디아 프린스 그룹(웬치) 사건을 통해 자금세탁방지(AML) 핵심 개념을 쉽게 이해합니다. 3단계 자금세탁 구조, STR, OFAC 제재, 돼지도살 사기까지 실무 상식을 정리했습니다.

OK금융그룹 예별손해보험 우선협상대상자 선정, 인수 성사 가능성은?

2026년 7월 OK금융그룹 오케이넥스트가 예별손해보험 우선협상대상자로 선정됐습니다. 인수 배경, 경쟁 구도, 리스크 요인, 최종 성사 가능성까지 상세히 분석합니다.

은행

예금 수신과 대출 여신, 지급결제 업무를 영위하는 제1금융권 핵심 금융기관. KB국민, 신한, 하나, 우리, NH농협, Sh수협 등 대형 시중/특수은행과 카카오뱅크, 토스뱅크 등 인터넷전문은행을 포함한다.

카드사

신용카드, 체크카드, 카드론, 자동차 할부금융, 간편결제 망을 운영하는 여신전문금융회사. 본업 수수료 정체를 디지털 슈퍼앱 및 자동차 금융 확대로 돌파하고 있다.

보험

우연한 사고, 질병, 재해 등 미래의 위험에 대비하여 다수의 구성원이 위험을 분담하고 보상을 받는 금융 제도 및 이를 제공하는 생명보험·손해보험 기관.

저축은행

서민과 중소기업의 금융 편의를 도모하고 저축을 증대하기 위해 설립된 제2금융권 금융기관. 시중은행 대비 높은 예·적금 금리와 파킹통장 혜택을 제공하며 예금자보호법에 의해 1인당 1억 원까지 보호된다.

2026년 저축은행 순위 총정리 — 자산·당기순이익·BIS비율 전체 순위

2026년 기준 저축은행 자산·당기순이익·BIS비율 79개사 전체 순위와 OK금융그룹의 예별손해보험(구 MG손해보험) 인수 우선협상대상자 선정 소식, 하반기 3%대 예금 금리 및 PF 부실 정리 최신 동향을 완벽 정리했습니다.

금융 앱 눈속임 상술 완전 정리 — 온라인 금융상품 다크패턴 가이드라인

금융위원회·금융감독원이 2026년 4월 시행한 온라인 금융상품 다크패턴 가이드라인의 4대 범주 15개 세부 유형을 알기 쉽게 정리합니다. 내 금융 앱이 소비자를 속이고 있는지 확인해 보세요.

토스뱅크 완전 가이드 – 금리·혜택·장단점까지 솔직하게

토스뱅크 통장 금리, 파킹통장, 신규 혜택부터 카카오뱅크·케이뱅크와의 비교까지. 토스뱅크를 처음 고민하는 분을 위한 2026년 완전 가이드입니다.

차량 보험 계산하기: 2026년 최신 보험료 인상 원인과 최대 할인 특약 가이드

2026년 자동차 보험료 인상 원인과 할인할증 등급 구조를 알기 쉽게 설명합니다. 마일리지·UBI 특약 활용법과 보험다모아를 통한 최적가 찾기 전략까지 총정리합니다.

스테이블코인이 정말 안전할까? 가상자산 금융위기 가능성과 리스크 분석

달러 연동 스테이블코인의 실제 안정성과 시스템 리스크를 분석합니다. 테라·루나 사태 이후 변화된 규제 환경과 투자자가 반드시 알아야 할 리스크 요인을 점검합니다.

[FAQ] 연금 수령액 1,500만 원 초과 시, 종합소득세 신고 해야 할까?

연금 수령액이 연 1,500만 원을 초과할 때 종합소득세 신고 의무 여부와 절세 전략을 Q&A 형식으로 정리합니다. 분리과세와 합산과세 중 유리한 선택 기준을 설명합니다.

신용조회 여러번하면 신용점수(신용등급)이 하락한다?

신용조회가 신용점수에 미치는 영향의 진실을 알아봅니다. 본인 조회와 금융기관 조회의 차이, 점수 하락 걱정 없이 신용을 관리하는 올바른 방법을 정리합니다.